بالطبع كلنا سمع من قبل عن الملياردير وارين بافيت, الذي لقب بأفضل المستثمرين في التاريخ, والذي كان ومازال مصدر إلهام وإرشاد لمعظم المهتمين بالتفوق في الحياة المهنية, ولكن هل كانت الدروس المستفادة خاصة فقط بالحياة المهنية؟ 

(1): "استثمار القيمة"

"والذي كان أستاذاً في الإقتصاد بالجامعة التي يدرس بها "وارين بافيت

تعلم وارين بافيت هذا المصطلح منه وكان السبب في نجاحه الباهر,حيث أنه لم يكن يستثمر مثل أي شخص عادي,فالمستثمر العادي يري الشركة فقط من ناحية الأرقام والحسابات,أي كم يساوي سعر السهم وكم هي الحصة السوقية وكم تكسب وكم تنفق وإلي آخره

أما وارين بافيت لأنه مستثمر عبقري وغير عادي,كان ينظر إلي أشياء أخري إلي جانب هذه الأرقام,كان ينظر إلي اسم الشركة التجاري,وفريق الإدارة الخاص بالشركة,وما تقدمه الشركة وهل سيكون عليه طلب أكثر أم أقل في المستقبل,كان ينظر إلي رأي المستخدمين في الشركة,بإختصار كان ينظر إلي كل جانب من جوانب الشركة حتي يعرف قيمة الشركة وليس سعرها,ولو كان الإستثمار يحتاج فقط إلي معرفة السعر لكان العالم كله يعمل بالبورصة,ولكن هي تحتاج إلي نظرة أعمق من النظرة المعتادة.

وارين ربح أمولاً طائلة بالإسثمار في القيمة وليس السعر,لأنه كان يختار في كل مرة أن ينظر نظرة أبعد وأعمق من نظرات من جاء قبله,حتي يأتي بالنتائج التي لم يأتِ بها أحدٌ من قبله بشهادة الشاهدين

وهذا يعلمنا أن ننظر إلي قيمة الشئ أكثر من ثمنه ,لأنهم قد يتشابهوا للبعض, ولكن بالنسبة

لمن يهتم بالنجاح علي المدي الطويل لا يتشابهوا أبدا

(2): "التخطيط طويل المدي":

لم يتميز وارين بافت بأي من الأشياء بقدر ما فعل بتخطيطه دائماً للمستقبل,والتركيز علي التأثير طويل المدي دائماً,وسأشرح لك حالاً لماذا هو مهم للغاية.

سأضرب لك مثالاً من خارج حياة وارين بافيت ولكن ذو صلة,عندما بدأ ساميح طوقان في إنشاء منصة "مكتوب" كان عدد مستخدمين الإنترنت في العالم العربي ضئيل جداً,والذي جعل من حوله يرونه علي أنه مجنون,ولكن لأنه كان يخطط دائماً للأمام وينظر بعين المستقبل نجح نجاحاً باهراً في منصة مكتوب وكانت إنجازاً سجله التاريخ في عالم ريادة الأعمال العربي.

هذه هي قيمة التركيز علي المدي الطويل ,لو ظل الإنسان ينظر تحت قدميه دائماً,لا يري إلا ما هو أمامه بالفعل,سيفوت علي نفسه الكثير والكثير من الفرص,لذلك هناك قيمة لا توصف في التركيز علي المدي الأطول,فلو كان سميح طوقان علي سبيل المثال لا يركز إلا علي ما يراه أمام عينيه ربما كان لينتهي به الأمر كبائع جرائد

أيضاً هذه السياسة أو النظرة لا تنطبق علي عالم المال والأعمال فقط,بل علي كل شئ في الحياة,فمثلاً:

-قراءة خمس صفحات يومياً بالنسبة لصاحب التركيز قصير المدي هم خمس صفحات لا يحدثون تقديماً ولا تأخيراً,أما بالنسبة لصاحب التركيز طويل المدي الخمس صفحات اليومية تشكل 18,250 صفحة في خلال عشر سنوات,هل تري الفرق واضحاً؟

كان وارين بافيت دائماً ما يشفق علي من يشترون الأسهم ليبيعوها بعد بضعة أيام ويسجلوا مكسب ضئيل منها,فهو كان يشتري فقط الأسهم الذي يعلم أنه بإمكانه الإحتفاظ بها طوال العمر,وأن لو سوق تداول الأسهم توقف تماماً عن العمل لن يندم علي الأسهم التي اشتراها

كل شئ علي المدي الطويل له معني مختلف تماماً,لذلك حاول دائماً أن لا تقتصر نظرتك

علي ما تراه بالفعل,بل انظر نظرة أبعد مما فعل من قبلك

(3): "الخندق":

كلنا تقريباً يعرف فكرة الخندق الذي يستخدم لحماية القلعة أو القصر من الأخطار الخارجية,كان وارين بافيت يستخدم مثل هذه الفكرة في عالم المال والأعمال,ومن المؤكد أنها أثبتت نجاحاً باهراً.

واحدة من الشركات التي يمتلكها وارين بافيت تسمي سيز كانديز (See's candies) وهي شركة تبيع الشوكولاتة المعلبة

فيقول وارين بافيت:تخيل أنك في أول موعد غرامي مع حبيبتك أو زوجتك اشتريت لها علبة من هذه الشوكولاتة,وأعجبت هي جداً بهذه العلبة وتعلقت بها,حتي لو ارتفع سعر العلبة,ستأتي لتشتريها بغض النظر عن سعرها,لأنك تعلم أن شريك حياتك قد أعجبته هذه العلبة,ولن تذهب في عيد الحب مثلاً إلي البيت وتقول لزوجتك:"لقد اشتريت أفضل عرض" الأمر لا يعمل بهذه الطريقة.

السعر إلي درجة كبيرة غير مادي,لو عندك قلعة اقتصادية,سيريد الناس أن يأخذوها منك,ومن الأفضل أن يكون عندك خندق لحماية هذه القلعة,ومن الأفضل أن يكون عندك فارس لحماية القلعة يفهم دوره جيداً.

أعلم أنك ربما لم تفهم أي شئ حتي الآن,وسأبسط الأمر أكثر حالاً.

تري أن معظم الناس الذين اشتروا هواتف من شركة أبل في معظم الحالات لا يودون شراء أجهزة من شركات أخري,وبغض النظر عن أنِ لا أحب هذه الشركة ولكن علي الإعتراف بأنهم الأمهر في هذه النقظة تحديداً,هذا هو ما كان يعنيه بالضبط وارين بافيت بالخندق,لذلك تري أنه حتي عندما ترتفع أسعار هواتف أبل جداً يشتريها مستخدميها,وحتي عندما تحولوا إلي مرحلة الجنون بتقديم الهاتف بدون شاحن أو سماعات وبسعر مرتفع للغاية يتوجه الناس إلي شراء أجهزتهم,وهذا تحديداً ما يسمي بالخندق,وهو شئ نفسي أكثر من أي شئ آخر,ويحتاج إلي سنين حتي يبني هذا الخندق جيداً

فكرة الخندق في الأعمال فكرة عبقرية للغاية,ربما تجعلك تغير نظرتك في كثير من الأشياء,وتعطي الشركة أماناً زائداً,فكر كيف تنشأ الخندق الخاص بك في شركتك,عملك,أو في أي شئ تقدمه

إلي هذا العالم

(4): "مؤخرة السيجار":

ابتكر وارين بافيت سياسة جديدة أو طريقة في التفكير أطلق عليها اسم "مؤخرة السيجار",الاسم غريب جداً ولكن سأشرح لك لماذا بالضبط هذا الاسم,وماذا يعني هذا المصطلح الذي ابتكره وارين بافيت:

من خلال النظر إلي الصورة يمكنك تخيل المنظر بشكل أدق,مؤخرة السيجار قد تُري بشكل مختلف بناءاً علي من ينظر إليها, بالنسبة لشخص (والذي هو غالباً صاحب الشركة) هو سيجار يجب أن يتخلص منه,فهو قد انتهي,أما بالنسبة لوارين بافيت فهو يري دائماً الفرص في المكان الذي لا يخطر علي بال الآخرين,بالنسبة لوارين بافيت هذا السيجار لم ينتهي بعد,فهو يحتوي علي بعض الدخان به,فإذا اشتري هذا السيجار في هذا الوقت بالتحديد,سيبيعه صاحبه بسعر زهيد لأنه علي حافة الإنتهاء,بل ربما يري أن هذا الشخص مجنون لأنه قادم لشراء أسهم في شركة تنتهي,أما وارين بافيت لأنه أذكي ممن حوله وينظر أبعد مما يفعلون,كان يحقق الأرباح من هذه الطريقة.

العبرة هنا ليست فقط طريقة جيدة للإستثمار,بل طريقة مختلفة للنظر إلي الأشياء,يحاول أن يري الفرص في ما يراه البقية غير مثمر,وقد ربح الكثير من هذه الطريقة لأنه كان يري الفرصة في كل شئ,لذلك العبرة هي النظر بشكل أدق وأعمق للأشياء,مفتشاً عن الفرص في كل مكان,لأنه كما قال نابليون هيل: الفرص تأتي غالباً ما علي هيئة تحديات أو مشاكل,أو أي شكل مختلف عن الفرص.

تذكر دائماً مؤخرة السيجار حتي تتذكر أنه بإمكانك جني الفرص مما يراه باقي الناس تحدي.

(5): "الفائدة التراكمية":

لا يمكننا أن نذكر وارين بافيت دون أن نذكر "الفائدة التراكمية" (Compound Interest)

لأنها وبكل تأكيد كانت أحد أهم الأسباب التي جعلت وارين بافيت الشخص الذي نراه اليوم كأفضل مستثمر في العالم.

سأبدأ بشرح فكرة الفائدة المركبة بطريقة بسيطة بإذن الله وسهلة.

هناك نوعان من الفائدة:

الأولي تسمي:الفائدة البسيطة:

إذا قمت بإيداع (1000) جنيه في البنك وقال سأدفع لك كل سنة 12% بنظام الفائدة البسيطة,فهذا معناه أنه سيدفع لك كل سنة (120) جنيه كل سنة بشكل ثابت دون زيادة في رأس المال.

الثانية تسمي:الفائدة المركبة:

إذا قمت بإيداع نفس المبلغ (1000) جنيه في البنك وقال سأدفع لك كل سنة 12% فائدة بنظام الفائدة المركبة أو الفائدة التراكمية,فهذا معناه أنه سيدفع لك في أول سنة (120) جنيه وسيضيفهم إلي رأس المال,فيصبح إجمالي رأس المال (1120)
ثم في السنة الثانية يدفع لك 12% فائدة علي المبلغ الإجمالي (1120) فتصبح الفائدة (134) بدلاً من (120) وتضاف إلي رأس المال فيصبح إجمالي رأس المال (1254) وهكذا إلي ما لا نهاية

ربما يظهر الفرق بسيطاً,ولكن أريدك أن تنظر إلي هذه الصورة حتي تفهم أنه ليس ببسيطٍ أبداً


هذه الصورة توضح لك كيف إذا تضاعف السنت كل يوم لمدة شهر واحد يتخطي حاجز الخمسة ملايين في نهاية الشهر

لذلك كان وارين بافيت دائماً مغرماً بفكرة الفائدة التراكمية,لأنها أقرب مفهوم لأمنية معظم الناس,أن يلد المال مالاً

وذلك له علاقة بمصروفاتك الشهرية علاقة مباشرة,إذا كنت ممن يدخرون أموالهم ستحظي بهذه الميزة العظيمة وتتضاعف أموالك في البنك وتربح فائدة مركبة,أما إذا كنت ممن يشترون كل أغراضهم بنظام التقسيط والبطاقة الإئتمانية لن تخسر فقط هذه الميزة,بل ستكون أنت الشخص الذي يدفع هذه الفائدة المركبة

فدائماً سيكون هناك علاقة بينك وبين البنك,إما مقرضاً له مستفيداً منه,وإما مقرضاً لك مستفيداً منك,وأنت من تختار هذه العلاقة بطريقة شرائك للمنتجات

(6): "ما هو فعلاً مهم":

وارين كان مختلفاً اختلافاً جذرياً في التعامل مع المال عنا جميعاً,وأكثر ما كان يميزه هو أنه كان لا يسمح للمال بجعله ينسي ما هو فعلاً مهم

ينظر الناس إلي وارين بافيت ويقولون كيف لشخص تتعدي ثروته ثمانين مليار دولار أن يركب سيارة عمرها عشرين سنة؟

وكيف يذهب إلي (ماكدونالدز) ليتناول وجبة الفطور التي تكلفه 2.60 دولار؟

كيف يظهر ملياردير من أغني أغنياء الأرض كأنه شخص عادي وبسيط بهذه الطريقة؟

وارين بافيت كان يحب عمله إلي الدرجة التي تجعله يقفز كل يوم من سريره كي يذهب إلي مكتبه,عكس كل الناس التي تعمل لأجل المال,وارين بافيت يعمل لأجل العمل,لأنه فعلاً وبصدق يحب عمله,بالنسبة له المال هو شئ إضافي وثانوي وليس أساسي علي الإطلاق.

هذا يوضح لنا ما قاله الكاتب مارك توين:
"Find a job that you enjoy doing,and you will never have to work a day in your life"
أي:ابحث عن عمل تستمتع بالقيام به,ولن تحتاج إلي العمل يوم واحد في حياتك.ويقصد بهذا أن العمل نفسه سيكون مصدر للمتعة

تخيل لو كان وارين بافيت من عشاق السيارات الفارهة والطائرات الخاصة والقصور,لم يكن ليركز علي ما هو مهم,فما المهم فعلاًً؟

كان يقضي وارين بافيت ساعاته في القراءة,والتعلم,وتطوير الذات,وكان يحب جداً قضاء الوقت مع أسرته التي كان يربطهما علاقة مميزة جداً ومترابطة.

عاش وراين بافيت حياة سعيدة جداً لأنه كان يقدر الأشياء حق تقديرها, فمعظم الناس تفعل العكس, تبالغ في تقدير المال والثروة, وتنقص من تقدير قضاء الوقت مع العائلة والقراءة والتعلم